Welche Vorteile bietet die Automatisierung der Einhaltung von Vorschriften in der Finanztechnologie?

Die Fintech-Branche hat sich in den letzten zehn Jahren explosionsartig entwickelt und bietet den Kunden mehr Möglichkeiten denn je, ihr Geld zu verwalten. Mobile Geldbörsen und Smartphones haben Bankgeschäfte in Teile der Welt gebracht, die zuvor keinen Zugang zu normalen Bankdienstleistungen hatten.

Da jedoch so viele unserer persönlichen Daten in den Händen von FinTech-Unternehmen liegen, ist die Einhaltung von Vorschriften heute wichtiger denn je.

Bei einem internationalen Geldtransfer-Start-up-Unternehmen, mit dem wir gesprochen haben, sind 50 % der Mitarbeiter mit der Einhaltung von Vorschriften und der Sicherheit beschäftigt. Das ist eine große Investition in Menschen, die im Wesentlichen sich wiederholende Aufgaben erledigen.

Bei der schrittweisen Automatisierung geht es vor allem darum, wiederholbare Prozesse zu vereinfachen. Automatisierte Programme sparen nicht nur Geld, sondern sind auch viel besser in der Lage, Probleme zu erkennen, bevor sie auftreten.

Die Automatisierung kann auf eine Vielzahl von Aufgaben im Rahmen der Finanz-Compliance angewandt werden, z. B. auf KYC oder Know Your Customer (KYC) – den Prozess der Überprüfung der Identität von Kunden, entweder vor oder während der Zeit, in der sie mit Ihnen Geschäfte machen.

Anna Maxim, Chief Compliance Officer bei The Credit Thing, sagt, dass die Automatisierung bereits eingebettet und wichtig für sie ist,

“Als Fintech-Unternehmen konnten wir die Automatisierung von Anfang an einbinden. Wir nutzen sie für einige wichtige interne Compliance-Prozesse. Eine offensichtliche Anwendung der Automatisierung ist die AML, wo wir Bots einsetzen, die uns auf ungewöhnliche oder besonders große Transaktionen aufmerksam machen. Eine noch spannendere Anwendung ist für uns die Qualitätsüberwachung. Wir nutzen jetzt die Automatisierung, um zu erkennen, wo in Gesprächen mit Kunden bestimmte Wörter oder Sätze vorkommen, und verwenden diese, um relevante Stichproben für unsere Prüfprozesse auszuwählen. Ohne diese Lösung könnten wir nicht so agil sein, wie wir es sind.

Ein Unternehmen, das mit Sapphire zusammenarbeitet, ein Kfz-Versicherer, hat in den letzten 12 Monaten 35 % seiner Back-Office-Funktionen mit RPA automatisiert. Das Unternehmen hat 147 verschiedene Aufgabentypen, die sich auf über 120.000 Aufgaben pro Monat summieren. Ausgehend von ihren Prognosen hätten sie in den nächsten 5 Jahren 117 Mitarbeiter einstellen müssen, aber durch RPA können sie diese Zahl auf 20 Mitarbeiter begrenzen.

Mark Wheeler, Leiter der Automatisierungsabteilung bei Sapphire Systems, sagt,

“Intelligente Automatisierungstechnologien wie RPA sind die perfekte Lösung für Compliance-Prozesse wie z. B. das aufsichtsrechtliche Meldewesen oder KYC bei Finanzdienstleistungen. Bei diesen Prozessen handelt es sich per Definition um gut strukturierte Aufgaben mit definierter Logik, die in einer Umgebung ausgeführt werden, in der die strikte Einhaltung von Prozessen obligatorisch ist.”

Es war wirklich ein großer Erfolg für diesen Kunden – von der Geschwindigkeit der Implementierung (die ersten 5 Bots waren innerhalb von 3 Wochen live) bis hin zum ROI, den das Projekt gebracht hat. Sapphire hilft nun bei der Einführung von RPA in anderen Funktionen (HR, Finanzen, Handel), um geringwertige Arbeit zu entfernen. Dies führt zu einem Wandel der Unternehmenskultur hin zu leistungsstarken Mitarbeitern, die komplexe Probleme lösen können. Alle Aufgaben werden von nicht-technischen internen Ressourcen erledigt, die mit Hilfe von Mark und seinen Teams geschult und eingesetzt wurden.

Ein weiteres Beispiel ist eine britische Vermögensverwaltungsgesellschaft, in der mehrere IFAs Kunden beraten, was sie tun sollen. Ein Beispiel ist die Beratung zum Umgang mit mehreren Renten. Sollten sie diese aufgeben oder verlagern und wenn ja, wohin? Sie benötigen eine aktuelle Beratung, die auf der Erzielung einer optimalen Rendite auf der Grundlage des Rentenwerts, der erwarteten Anlageperformance, der Verwaltungsgebühren, der Übertragungsgebühren usw. beruht. Früher dauerte es im Durchschnitt 27 Tage, bis diese Beratung erstellt war, weil alles manuell erfasst und aus den Briefen der Rentenanbieter zusammengestellt werden musste. Anschließend musste eine manuelle Berechnung vorgenommen werden, um die Beratung anbieten zu können.

Dieser mühsame Prozess wurde durch die Automatisierung mit Automation Anywhere zum Scannen und Extrahieren von Schlüsseldaten aus den Briefen der Rentenanbieter umgestaltet. Die Berechnungen werden dann ausgeführt und die Beratung wird schnell angeboten – der Prozess wurde von 27 Tagen auf 4 Stunden verkürzt!

Außerdem wurde das Risiko dadurch verringert, dass die Anzahl der Ratschläge, die vom Compliance-Team überprüft werden mussten, von 20 % auf 100 % gestiegen ist, da das Compliance-Team an der Festlegung der Logik der Bots beteiligt war.

Dank der Automatisierung von Roboterprozessen konnte das Unternehmen sein Geschäft verdoppeln, ohne sein Compliance-Team aufstocken zu müssen – ein großer Gewinn für das Unternehmen.

Wenn dies Ihr Interesse geweckt hat, finden Sie hier einige weitere Möglichkeiten, wie RPA den Prozess der Einhaltung von Finanzvorschriften verbessern kann.

• Menschliche Fehler eliminieren
• Bleiben Sie mit den sich ändernden Vorschriften auf dem Laufenden
• Effizienter werden – kein Schritt wird übersehen
• Flexibilität
• Sparen Sie Zeit und Geld
• Bessere Daten generieren
• Kontinuierliche Überwachung

Automatisierte Compliance-Systeme entlasten die Compliance-Beauftragten, so dass sie sich auf andere Aspekte der Unternehmens-Compliance konzentrieren können.

Mark Wheeler sagt;

“Als Kunde wähle ich meine Bank nicht, weil sie die Vorschriften einhält – das erwarte ich. Aber ich lege Wert auf meine Kundenerfahrung, und deshalb können sich die Mitarbeiter in diesen Instituten auf die Kundenergebnisse konzentrieren, anstatt sich mit Kontrollen, Berichten und Berichten und Kontrollen zu befassen, damit die gesamte Branche kundenorientierter wird. Die Automatisierung hilft Banken und Versicherern auf der ganzen Welt, die korrekte Beratung durch menschliche Berater sicherzustellen, Kunden durch automatisierte KYC- und AML-Prüfungen schneller zu betreuen und das Risiko von betrügerischen Versicherungsansprüchen zu reduzieren.”

Über Sapphire Systems

Sapphire ist der größte Anbieter für digitale Betriebsumwandlung für mittelständische und große Unternehmen. Unsere Mission ist es, betriebliche Reibungsverluste in digitale Geschäftsimpulse zu verwandeln. Wir sind weltweit bedeutende Partner für SAP, ServiceNow, Automation Anywhere, Infor, Hexagon und AWS mit über 1.250 Kunden in Großbritannien und den USA. Unser Portfolio umfasst Beratung, Design, Bereitstellung, Lifecycle-Service und Cloud-Services.